上海要账公司：绝妙诈骗：透视以上门讨债80万成功骗钱！

讨债员2023-10-31371

绝妙诈骗：透视“以上门讨债80万”成功骗钱！是一场精心策划的欺诈，在现代社会中，类似的骗局频频发生。本文将从四个方面详细地探讨这场骗局如何成功，如何保持了骗子的隐秘性，以及对我们的警示意义。

1、骗局始末

这场骗局的始末是这样的：骗子打电话给受害者，声称之前借的几万块钱，如今因为各种原因，需要马上还上，否则将采取严厉手段。骗子事先已经得到了大量的受害者重要信息，如家庭住址、身份证号等等，骗子声称他在受害者住的小区门口等待受害者上门交钱。骗子手中晃着一大包准备要没收的文件，让受害者由于恐惧心理而迫不得已交了钱。

这个欺诈的成功在于骗子事先得到了大量的受害者信息，让受害者相信骗子是他们开过的贷款公司代理人，同时，骗子会引用受害者之前确实签署的多个笔账表，并有详细的贷款金额、时间、本金、利息等信息，让受害者相信自己借了此款项。骗子还声称他手中有相关逾期款项的个人征信借款历史记录，让受害者在恐惧心理的驱使下，掏钱还款。

在此过程中，骗子保持了对受害者的威胁和恐吓，让他们“服软”交钱，即使受害者上网查询，也能查询到准确的相关借贷信息。而事实上，这些信息是骗子从黑市上购买或者HACK获取，骗子清楚地知道受害者的全部信息，引导他们上钩。

2、骗子的心理因素

成功的欺诈常常有其背后的心理因素，骗子利用受害者的恐惧、冲动和求生心理获得了最终成功。首先，骗子引用受害者的实际借贷经历，从而增加了信任度和可信度。骗子声称自己手中实际的几十万逾期贷款证据，让受害者感到他们必须做出反应。接下来，骗子假装调查局已经开始了一项针对逾期款项的誓师大会，同时说自己不是想要收取更多的罚款和利息，而是一份合适的计划，这很容易让受害者相信骗子，提交款项。然而，这一切都是骗局，骗子只是冒充调查局的员工恐吓受害者，并通过企图吓唬或胁迫让他们掏钱付款。

骗子的背景和心态也很重要。骗子通常是对心理学和情绪控制有深入了解的人。他们知道如何扭转受害者的想法和行为，让他们接受交钱这一事实，乃至于主动提交信息。同时，扮演不同的角色和身份，让受害者相信他的真正身份，也是骗子成功的重要因素。

3、对受害者的警示

本次骗局提醒我们，保护我们的个人信息非常重要，不要轻信陌生人所说的话。不要惧怕恐吓和威胁，拒绝任何求偿和逾期款项，受害者应立即向有关当局报案，对骗子做出道德和法律起诉等相关行动，以维护个人权利。此外，个人应加强自我诈骗防范意识，在紧急情况下，可以拨打公安热线进行求救和报警。

4、预防措施

对于许多提供信贷和金融服务的机构，加强内部的法律规范和架构，防范人身信息的通道被滥用，以保护客户和公司的利益。提供透明化的贷款和还款流程，让借贷双方都能清晰地了解和意识到自己的债务和资金状况。同时，挖掘自身的网络安全漏洞是必要的，以查看是否存在类似于骗局的情况，在防范潜在安全威胁的同时，提高自己的网络安全意识。

绝妙诈骗：透视“以上门讨债80万”成功骗钱！通过此次骗局的案例，我们能够更好地了解和认识到欺诈与交钱欺诈现象的危害性和机制性，通过加强自我防范意识和公司控制犯罪的制度，从而避免骗局的发生和重大损失。